FinCEN Richiede Maggiore Dettaglio nelle Segnalazioni di Truffe: L’Iniziativa FIN-2026-SCAMCENTERS

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l’agenzia del Tesoro degli Stati Uniti, ha recentemente lanciato un appello alle istituzioni finanziarie, incluse banche, credit union e exchange di asset digitali, per migliorare la qualità delle segnalazioni riguardanti i centri di truffa esteri. Questa iniziativa è stata accompagnata dalla pubblicazione di un avviso e un’analisi dettagliata dei dati, introducendo la nuova keyword FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.

L’analisi condotta da FinCEN ha aggregato i valori monetari di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, in riferimento all’allerta del 2023 riguardante il fenomeno del «pig butchering». I risultati indicano che circa 12,7 miliardi di dollari sono stati collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali tra settembre 2023 e la fine del 2025. Tuttavia, è importante notare che questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni e della presenza di segnalazioni in entrata e in uscita sullo stesso evento.

Nonostante l’ampiezza del problema, solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e ben 10.082 casi (pari al 29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha evidenziato la necessità di includere ulteriori dettagli nelle segnalazioni, come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL forniti alle vittime. Questi elementi, se inseriti nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici, potrebbero migliorare significativamente la qualità delle segnalazioni.

Un aspetto cruciale sottolineato da FinCEN è che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ciascun soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.

Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Questi risultati, sebbene significativi, rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, un esperto del settore, ha definito queste truffe «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».